Introducción al Proyecto EA

EA Earnby.AI es un proyecto de fondo de prioridad desplegado en la cadena BSC (BNB Smart Chain), que utiliza USDC como moneda de liquidación. Su objetivo es proporcionar a los inversores rendimientos estables y sostenibles a través de estrategias de trading cuantitativo impulsadas por IA.

Sus características son: gestión financiera con capital garantizado en stablecoins + rendimiento variable.

Equipo Directivo

El equipo directivo del proyecto EA está compuesto por un grupo de profesionales con amplia experiencia en trading cuantitativo, tecnología blockchain y finanzas. El equipo incluye a 5 cofundadores:

• CZ - Iniciador del proyecto y diseñador general. Con años de experiencia en trading cuantitativo y tecnología blockchain. Licenciado por la XJTU.
• Xi Chen - Iniciador del proyecto y asesor general. Profesor titular en la Escuela de Negocios Stern de la Universidad de Nueva York. Licenciado por la XJTU, máster y doctorado por la CMU.
• Ryan - Trader cuantitativo senior, responsable del desarrollo y optimización de estrategias de trading. Licenciado y máster por la XJTU.
• Mage - Trader cuantitativo senior, responsable del desarrollo y optimización de estrategias de trading. Máster por la XJTU.
• C1 (alias Thrimbda) - Ingeniero senior, responsable de la construcción de sistemas. Licenciado por la XJTU.

Nota: Todos los miembros del equipo han estudiado en la XJTU (Universidad de Jiaotong de Xi'an).

¿Por qué se garantiza el capital?

En primer lugar, el capital total se divide en dos partes:

1. Capital de Prioridad (Senior Level): Este capital tiene derecho prioritario a satisfacer su rendimiento y al reembolso del principal. Los inversores del capital de prioridad recibirán siempre primero sus rendimientos y la devolución del principal en cualquier circunstancia, lo que garantiza la seguridad del capital.
2. Capital Subordinado (Junior Level): Este capital asume un riesgo mayor y, por tanto, tiene un rendimiento potencialmente más alto. Los inversores del capital subordinado recibirán sus rendimientos y la devolución del principal solo después de que se hayan satisfecho los del capital de prioridad. El capital de prioridad está protegido en cuanto al principal hasta que el capital subordinado se reduzca a cero.

Todo el capital se gestiona de forma unificada, sin dividir cuentas. En cualquier intervalo de tiempo, el rendimiento es exactamente el mismo para todos los inversores.

El equipo del proyecto invierte todo su capital propio en el nivel subordinado, asumiendo todo el riesgo para garantizar la seguridad del capital de prioridad.

Además, el equipo del proyecto se compromete a mantener el capital subordinado en al menos el 5% del capital total, y no menos de 50,000 USD.

Rendimiento Variable

El rendimiento del capital de prioridad de EA es variable y depende de las condiciones del mercado y del desempeño de las estrategias de trading. Pero, en última instancia, depende del costo de financiación que esté dispuesto a asumir el capital subordinado.

En resumen, el rendimiento que puede obtener el capital de prioridad es equivalente al interés que esté dispuesto a pagar el capital subordinado.

Actualmente, según las condiciones del mercado, el capital subordinado está dispuesto a asumir un interés anualizado del 12%, aunque esto podría cambiar en el futuro.

Si durante la operación el rendimiento es inferior a las expectativas del inversor, este puede optar por rescatar su capital y salir del proyecto en cualquier momento.

Para el rendimiento específico, consulte el sitio web oficial de EA: https://earnby.ai

Introducción a las Estrategias: Fuente del Rendimiento

Todo el rendimiento proviene de estrategias de trading en el mercado, que incluyen específicamente:

1. Estrategia de Cartera Direccional

Mediante el aprendizaje profundo de modelos de machine learning sobre datos de mercado, se identifican oportunidades de trading de alta calidad para realizar operaciones de compra (long) y venta (short).

• Alpha: Proviene de la calidad del market timing basado en machine learning y del nivel de confianza.
• Ratio de Apalancamiento: 0% - 200%.
• Ratio de Rotación: Hasta 500% diario.

El backtesting es el siguiente:

El ratio rentabilidad/reversión de la cartera es 4.84, otros detalles omitidos.

2. Estrategia Delta Neutral

A través del arbitraje y cobertura entre mercados, se capturan beneficios libres de riesgo o de bajo riesgo derivados de fluctuaciones de precios, diferenciales de interés, etc. La posición neta es muy cercana a cero. Los métodos específicos incluyen, entre otros: arbitraje de diferenciales en spot, arbitraje entre futuros y spot, arbitraje de tasas de financiación entre exchanges, market making delta neutral en pools de liquidez, staking, actividades de airdrop, etc.

• Alpha: Proviene de la velocidad de reacción al mercado y de las oportunidades de arbitraje derivadas de desequilibrios del mercado.
• Ratio de Apalancamiento: 0% - 300%.
• Ratio de Rotación: En promedio, menos del 100% diario.

Este tipo de estrategias no tienen un gráfico de backtesting evidente, ya que la posición neta es cercana a cero y la curva de rendimiento es muy suave.

Actualmente, estos dos tipos de estrategias no están abiertos para inversión directa; solo se puede participar indirectamente a través de EA.

Posteriormente se actualizarán divulgaciones más detalladas sobre las estrategias relacionadas; por el momento no están listas.

Información de los Titulares

La información de los titulares del proyecto EA se puede consultar a través del explorador de la cadena BSC: Explorador BSC.

Historial de Rendimiento

El proyecto EA se lanzó en noviembre de 2025. Hasta la fecha, ha proporcionado de manera estable un rendimiento anualizado del 12% a los inversores de prioridad.

De hecho, antes de esto, el predecesor de EA era un fondo privado que operaba desde marzo de 2024, con un historial de más de un año y medio.

Datos Históricos de Rendimiento (2024-03 ~ 2025-11)

Métricas de Rendimiento General

Preguntas Frecuentes

1. Si el mercado experimenta fluctuaciones extremas, ¿se verá afectado el capital de prioridad? No. El capital de prioridad tiene protección del principal. Solo se vería afectado si el capital subordinado se reduce a cero. En el peor de los casos, el rendimiento podría ser cero, pero el principal no sufriría pérdidas.

2. ¿Cuál es la estructura de comisiones del proyecto? ¿Cómo gana dinero el equipo del proyecto? Actualmente, el equipo del proyecto tiene como objetivo ampliar la escala de operaciones y no cobra ninguna comisión de gestión ni de desempeño. Cuando el proyecto alcance una cierta escala, no pueda expandirse más por razones objetivas y el capital subordinado sea continuamente redundante, entonces considerará retirar una parte del capital subordinado como beneficio para el equipo. Específicamente, el equipo espera que la escala de capital supere los 10 millones de USD, que el rendimiento anualizado general sea consistentemente superior al 20% y que la proporción de capital subordinado supere el 20% antes de considerar retirar parte del capital subordinado como beneficio. Antes de que el rendimiento anualizado sea estable y supere el 20%, el equipo no gana dinero; todo lo que se gana se entrega a los inversores de prioridad.

3. ¿Pueden los inversores rescatar su capital en cualquier momento? Sí. Los inversores pueden optar por rescatar su capital y salir del proyecto en cualquier momento. Las solicitudes de rescate ordinario se desbloquearán después de 168 horas, momento en el que el inversor podrá retirar su capital, sin comisiones. Sin embargo, durante el período de rescate, las participaciones en proceso de rescate no generan rendimiento. Si se opta por el rescate instantáneo (flash), se aplica una comisión del 0.5% y los fondos se reciben inmediatamente. Debido a las limitaciones del contrato inteligente, el límite del rescate instantáneo no puede exceder el saldo de la cuenta de fondos en la cadena (reserva de efectivo). Si se necesita un rescate instantáneo de gran volumen, se puede contactar con antelación al equipo del proyecto para organizarlo. El equipo depositará inmediatamente los fondos en la cuenta de la cadena para satisfacer la demanda de rescate.

4. ¿Cuál es la inversión mínima del proyecto? No hay un monto mínimo de inversión establecido. Los inversores pueden elegir libremente el monto a invertir según su situación financiera. Dado que toda la liquidación se basa en contratos inteligentes, los inversores pueden aumentar su inversión o rescatar parcialmente en cualquier momento.

5. ¿Cuál es el período de bloqueo (lock-up) del proyecto? El proyecto no tiene período de bloqueo; los inversores pueden rescatar su capital en cualquier momento. De hecho, hemos establecido un tiempo de desbloqueo para rescates ordinarios de 168 horas para evitar que entradas y salidas frecuentes de fondos afecten a las estrategias de trading.

6. ¿Por qué se diseñó la estructura de prioridad/subordinado? La estructura de prioridad/subordinado es un mecanismo común de distribución de riesgos. Al dividir el capital en niveles de prioridad y subordinado, el equipo del proyecto puede proporcionar protección del principal al capital de prioridad, reduciendo el riesgo para los inversores. Los inversores de prioridad no necesitan preocuparse por cuándo invertir o rescatar, ya que su principal está protegido. Solo necesitan centrarse en la fiabilidad del equipo del proyecto y en si el rendimiento satisface sus necesidades. En el pasado, cuando operábamos el fondo privado (predecesor de EA), hubo un período en el que, debido a condiciones del mercado, el rendimiento fue bajo, lo que resultó en que algunos inversores no obtuvieran el rendimiento esperado en ese momento. Mientras que otros inversores, con suerte, entraron en momentos más favorables del mercado y obtuvieron rápidamente buenos rendimientos. La curva de rendimiento sin suavizar tenía una volatilidad significativa, lo que generó una mala experiencia para algunos inversores. Para evitar esto, o se suaviza mucho el valor liquidativo del fondo (lo que requiere estrategias de cobertura y gestión de capital muy complejas), o se diseña una estructura de prioridad/subordinado para estabilizar el rendimiento de los inversores de prioridad. Por supuesto, ambas no son excluyentes, pero en términos de resultados, la estructura de prioridad/subordinado es más directa y efectiva.